自2016年10月4日，國家稅務(wù)總局公布了《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法(征求意見稿)》後，CRS一下子進(jìn)入了大家的眼簾。一石激起千層浪，一時(shí)間引起了高淨(jìng)值客戶的擔(dān)憂。

　　隨後2016年，央行發(fā)布史上最嚴(yán)外彙管制新政，自2017年7月1日起實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，不僅加強(qiáng)管制境外彙款，也調(diào)整了民衆(zhòng)每日領(lǐng)取現(xiàn)金的大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。

　　如今靴子終于落地!5月19日，財(cái)政部等六部委聯(lián)合發(fā)布《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》(以下簡稱“《辦法》”)，自7月1日起，我國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)將對存款賬戶、托管賬戶、投資機(jī)構(gòu)的股權(quán)權(quán)益或債權(quán)權(quán)益以及具有現(xiàn)金價(jià)值的保險(xiǎn)合同或年金合同開展盡職調(diào)查。這些賬戶不論金額大小，都應(yīng)通過盡職調(diào)查識別賬戶持有人是否爲(wèi)非居民。

　　《辦法》要求金融機(jī)構(gòu)在2017年年底前對存量個(gè)人高淨(jìng)值賬戶(截至2017年6月30日金融賬戶加總余額超過100萬美元)完成盡職調(diào)查;2018年年底前完成對存量個(gè)人低淨(jìng)值賬戶(加總余額低于100萬美元)的盡職調(diào)查。對于存量個(gè)人低淨(jìng)值賬戶，2017年6月30日之後任一公曆年度末賬戶加總余額超過100萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照規(guī)定程序完成對賬戶的盡職調(diào)查。換個(gè)話說，100萬美元以上海外賬戶余額的中國稅收居民，你的信息將被交換到國內(nèi)稅務(wù)機(jī)關(guān)。

　　《辦法》的制定出臺是基于2015年12月中國加入CRS協(xié)定，中國承諾成爲(wèi)第二批實(shí)施CRS的國家(地區(qū))。在G20的大力推動(dòng)下，目前全球已有包括中國在內(nèi)的共101個(gè)國家加入了CRS。

　　按照我國向G20承諾實(shí)施“標(biāo)準(zhǔn)”的時(shí)間，首次對外交換信息的時(shí)間爲(wèi)2018年9月。也就是說，2018年9月以後，中國可以和上述100個(gè)國家和地區(qū)中的任何一個(gè)，實(shí)現(xiàn)金融賬戶涉稅信息的互換。這意味著，中國高淨(jìng)值人群稅收信息“裸奔”雖然不是現(xiàn)在的事情，但已經(jīng)爲(wèi)期不遠(yuǎn)了。

　　外彙管制、CRS臨近，對于高淨(jìng)值人群而言，該如何應(yīng)對?

　　辦理一本萬能英聯(lián)邦護(hù)照，如多米尼克護(hù)照，以多米尼克公民身份開設(shè)海外金融賬戶，再將海外資産、財(cái)富信息放到多米尼克公民身份賬戶名下，而多米尼克政府對本國公民信息實(shí)行保密政策，這樣就可以不用擔(dān)心資産、財(cái)富信息“裸奔”，既保證資産安全的同時(shí)，又不會泄露個(gè)人信息，可以說是從源頭上合理的應(yīng)對CRS，完美的實(shí)現(xiàn)資産的保值和增值。

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