隨著現(xiàn)代社會的不斷進步發(fā)展，金融業(yè)也成為現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，對于經(jīng)濟發(fā)展至關(guān)重要。英國倫敦作為傳統(tǒng)金融強國，在不同的國際金融市場中長期占據(jù)著令人矚目的市場份額，吸引了金融界的廣泛關(guān)注。許多移民英國的投資者正是看中了英國金融業(yè)的繁榮發(fā)展和規(guī)范的制度管理，近日一項英國“高級經(jīng)理人制度”新規(guī)正式出臺，3月7日正式生效。

根據(jù)新規(guī)，金融監(jiān)管機構(gòu)如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，懲戒措施將不止于涉事金融企業(yè)，而是要追責(zé)到這一企業(yè)的高管。業(yè)內(nèi)人士透露，面對金融“嚴(yán)打”，一些金融企業(yè)的高管開始“不愿意當(dāng)高級經(jīng)理人”，或者盡可能讓自己的職位“顯得不重要”，避免出現(xiàn)問題時成為追責(zé)目標(biāo)。

2008年全球金融危機期間，英國銀行業(yè)陷入困境，迫使英國政府斥巨資救援。然而，英國金融界很少有高管因違規(guī)行為而受到個人懲罰，大多數(shù)情況下只是金融機構(gòu)遭到巨額罰款，招致英國民眾對金融監(jiān)管過于寬松的不滿。

此后，英國議會著手推動金融監(jiān)管改革，改變違規(guī)事件發(fā)生后“罰不到人”的尷尬。

這項名為“高級經(jīng)理人制度”的新規(guī)對英國境內(nèi)金融機構(gòu)提出明確要求，有一定影響力和權(quán)限的高級經(jīng)理人，上崗前必須根據(jù)其所履行的金融職責(zé)簽署一份責(zé)任書。一旦違規(guī)，這些高管也會承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

新規(guī)提及的高級經(jīng)理人包括企業(yè)首席執(zhí)行官、主要業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管重要委員會的非執(zhí)行總裁，涉及約900家金融機構(gòu)大概1萬名高級經(jīng)理人。

業(yè)內(nèi)人士稱，英國這一新規(guī)的監(jiān)管力度已經(jīng)超過美國和其他歐洲國家，而這項新規(guī)的生效已經(jīng)在英國金融界引起不小恐慌。

曾經(jīng)在英國金融監(jiān)管機構(gòu)工作的金融顧問羅恩·古爾德說，一些銀行高管正想方設(shè)法讓監(jiān)管層相信，自己對所在團隊沒有太大管理權(quán)限，“我看到一些企業(yè)用新奇的稱謂描述高管職位，希望讓這個職位‘非領(lǐng)導(dǎo)化’”。

另一名熟悉“高級經(jīng)理人制度”的消息人士說，還有少數(shù)銀行就某一團隊設(shè)立多個高級經(jīng)理人職位，故意模糊他們對團隊的直接責(zé)任，以達到逃避責(zé)任的目的。

對此，監(jiān)管層稱，將致力于打擊、遏止這一趨勢。在被問及金融界是否對新規(guī)有抵觸情緒時，英國銀行家協(xié)會負(fù)責(zé)人西蒙·希爾斯沒有正面回應(yīng)，只是稱“高級經(jīng)理人制度”是金融行業(yè)重建公眾信任的重要舉措。

投資有風(fēng)險，以上信息供參考。